Perbezaan Antara Lindung Nilai dan Derivatif

Contoh Lindung Nilai

Hedging vs. Derivatives

Memahami kedua-dua lindung nilai dan derivatif boleh memberikan kelebihan yang besar kepada mana-mana pelabur.

Lindung nilai adalah teknik atau strategi yang datang sebagai bentuk pelaburan yang dirancang untuk mengelakkan turun naik pasaran atau untuk melindungi pelaburan atau portfolio lain daripada potensi risiko atau kerugian pelaburan. Kerugian boleh dalam bentuk kerugian keuntungan atau kerugian risiko. Apabila ia berkaitan dengan kerugian keuntungan, strategi lindung nilai melindungi modal tetapi gagal mengumpul keuntungan dalam proses apabila risiko tidak berlaku. Sementara itu, kerugian risiko adalah apa yang lindung nilai itu bertujuan untuk melindungi daripada pasaran kewangan yang tidak menentu dan tidak menentu.

Kerja-kerja perlindungan dan bertindak seperti insurans kerana ia berfungsi sebagai langkah pencegahan terhadap peristiwa negatif atau tidak dijangka seperti risiko dan situasi pasaran.

Terdapat dua jenis lindung nilai: lindung nilai klasik dan lindung nilai semula jadi. Lindung nilai klasik melibatkan saham dan saham. Dalam jenis ini, matlamat utama adalah untuk pelabur mengimbangi bahagian yang tinggi dengan saham yang dijamin. Saham yang selamat membuat keuntungan dan bertindak seperti jaring keselamatan untuk kerugian, yang dicipta oleh saham tinggi. Sebaliknya, tidak seperti lindung nilai klasik, lindung nilai semulajadi tidak melibatkan stok dan saham; Sebaliknya, ia melibatkan banyak teknik pelaburan dan pengurusan. Ia tidak melibatkan instrumen tetapi strategi dan prosesnya.

Dalam lindung nilai, pelbagai teknik digunakan. Antara teknik-teknik ini ialah: pertukaran mata wang asing, niaga hadapan mata wang, hutang, opsyen mata wang, perdagangan opsyen, dana dagangan bursa (ETF), dan perdagangan kuantiti.

Lindung nilai bukanlah jaminan terhadap sebarang risiko dalam risiko dan pengembalian perdagangan. Pelabur dalam dana lindung nilai juga tidak dilindungi oleh perlindungan, pengawalseliaan atau pengawasan kerajaan yang diperakui oleh SEC (Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa).

Sementara itu, derivatif adalah instrumen kewangan yang digunakan dalam lindung nilai. Derivatif pada dasarnya adalah kontrak atau perjanjian antara dua pihak untuk membeli atau menjual aset tertentu. Aset boleh diputuskan untuk dibeli dan / atau dijual pada masa akan datang dengan spesifikasi yang telah ditetapkan.

Derivatif boleh mengambil bentuk pilihan, niaga hadapan, ke hadapan, topi, lantai, swap, kolar, dan banyak lagi. Semua bentuk derivatif boleh memberikan beberapa jenis leverage dan boleh diklasifikasikan sebagai sama ada over-the-counter atau bursa yang diperdagangkan.

Dua jenis derivatif utama adalah ke depan dan pilihan. Ke depan adalah perjanjian antara dua pihak untuk membeli atau menjual aset, sedangkan kontrak pilihan memberi pemilik hak tetapi bukan kewajiban untuk membeli atau menjual aset di masa depan. Seperti namanya, "pilihan" hanya pertimbangan untuk membeli atau menjual pada kesenangan pemilik.

Dalam derivatif, terdapat aset asas. Aset boleh menjadi saham, bon, komoditi, kadar faedah, atau indeks pasaran antara lain.

Ringkasan:

1. Pengendalian dan derivatif adalah istilah berkaitan dalam dunia kewangan dan pelaburan.
2.Hedging adalah strategi pelaburan dan teknik untuk mencegah kerugian dan risiko dalam situasi pasaran. Ia bertindak sebagai langkah pencegahan - seperti insurans. Derivatif adalah salah satu daripada instrumen lindung nilai.
3. Dalam situasi yang berbeza, lindung nilai boleh menghasilkan keuntungan atau kerugian risiko. Derivatif adalah alat yang menyumbang kepada hasil sama ada.
4. Konsep yang sama juga berbeza. Lindung nilai adalah satu bentuk pelaburan untuk melindungi pelaburan lain, sementara derivatif datang dalam bentuk kontrak atau perjanjian antara dua pihak.
5. Derivatif perlindungan dan penyambungan adalah tidak dilindungi atau tertakluk kepada pengawalseliaan dan pengawasan oleh kerajaan.
6. Tiada cara adalah cara yang pasti perlindungan atau pencegahan kerugian atau risiko.
7. Persamaan lain adalah bahawa lindung nilai menggunakan banyak teknik. Derivatif juga datang dalam bentuk yang berbeza. Pengelasan untuk lindung nilai dan derivatif boleh jadi banyak di alam.